AXA安盛推出「盛利 II 儲蓄保險」系列
助客戶高效累積財富及規劃傳承市場首創[1]財富管家服務[2] 自製信託級[3]現金流予多達3位收款人 香港2025年10月20日 /美通社/ — AXA安盛香港及澳門（「AXA安盛」）宣佈推出「盛利 II 儲蓄保險」系列[4]（「盛利II」系列），在廣受客戶歡迎的「盛利儲蓄計劃」之基礎上增強理財、財富分配及傳承配套，協助客戶高效累積資產並提升流動性，同時增設市場首創[1]的財富管家服務[2]，客戶可預設定期提款指示，為多達3位收款人度身訂製現金流。此外，「盛利II」系列更結合信託形式[3]設計，當中的傳承守護選項讓客戶可預設繼承事件（如身故或無行為能力）、繼承年齡、後備持有人和暫託人[5]，確保財富順利交接。 AXA 安盛香港及澳門首席人壽及醫療保險業務總監李佩瑜表示：「隨著美國聯儲局宣佈今年首次減息，正式重啟減息週期，市場預期今年內或再減息兩次。面對變動的宏觀經濟，投資者更需尋找長期穩健且具回報潛力的資產配置方案。現時客戶的財富管理需求，已不僅限於儲蓄或追求高收益，而是能同時實現財富增值、流動性管理，以及在不同人生階段進行財富分配及傳承的綜合規劃。因此，我們推出『盛利II』，保留原有的卓越總回報、協助客戶加快財富累積，同時具備市場首創[1]財富管家服務[2]及信託形式[3]設計的財富傳承工具，助客戶靈活運用財富，規劃財富的『傳』與『承』，滿足各階段財務目標與財富分配需求。」 該計劃涵蓋3大領域： 多元貨幣選項 靈活應對環球機遇 另供靈活適時鎖定收益選擇「盛利II」系列提供5年及10年繳選項且多達9種保單貨幣選擇[6]，並增設靈活的貨幣轉換選項[7]。由第3個保單週年日開始，可在不影響總現金價值下，零手續費用轉換至其他貨幣的保單，助客戶因應市場變化調整資產配置。此外，「盛利II」系列更設有保單價值鎖定選項[8]，讓客戶可在適當時機鎖定收益，掌握市場機遇，減少往後市場波動對保單價值的影響。此外，市場首創的雙重貨幣戶口[9]，猶如靈活的現金儲備，客戶亦可就所選擇的貨幣獲派發利息。 財富靈活運用 自由實踐資產配置 「盛利II 」系列引入市場首創[1]財富管家服務[2]，可預設定期提款指示，為最多3位收款人設計不同的提款指示，自動在指定時間向收款人發放資金，訂制專屬現金流，實現精準分配。計劃亦設有靈活分配保單選項，由第1個保單週年日開始，讓客戶可分拆保單價值至另一份保單，及後亦可在各保單分別行使不同保單選項，以支援每位家庭成員實現個人目標。 穩健財富 貫穿世代 確保財富順利交接計劃具備多項特點助客戶守護跨代傳承規劃。首先於是保單層面，客戶可透過指定「後備持有人」、「暫託人」、「後備被保人」及「更換保單被保人」規劃延續及傳承保單。亦可選擇委任「指定執行人」及利用多種身故保險賠償支付選項組合以直接分配財富予家人。 傳承守護選項[10]— 由保單生效開始，客戶可預先為日後做好準備，指定一位後備持有人，並於必要時指定一位暫託人，自由選擇最適合的繼承事件（如身故或無行為能力）及繼承年齡。若後備持有人在繼承事件發生時尚未達到指定年齡，暫託人 將按客戶所授予之許可權擁有及管理保單，確保財富按照客戶規劃的方向傳承。 彈性延續選項— 由保單生效開始，指定一名後備被保人[11]讓部份保單在現有被保人離世後得到延續並提供恩恤保險賠償，自由分配人壽保障及財富傳承比例。 更換被保人之選擇權[12]—…
